Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskus on julkaissut vuoden 2025 vuosikertomuksensa. Raportti antaa kattavan kuvan rahanpesun torjunnan keskeisistä ilmiöistä ja kehityssuunnista Suomessa.
Vuosikertomuksen mukaan vuoden 2025 merkittävimpiä ilmiöitä olivat pakotteiden kiertoon liittyvät epäilyt, sähköisesti toteutetut petokset sekä kryptovarojen hyödyntäminen rikollisessa toiminnassa. Selvittelykeskus vastaanotti vuoden aikana 13 059 petoksiin liittyvää ilmoitusta, mikä muodosti yli kolmanneksen kaikista riskiperusteisista ilmoituksista. Suurin osa ilmoituksista tuli pankeilta ja muilta finanssialan toimijoilta.
Pakotteisiin liittyvät havainnot pysyivät korkealla tasolla. Epäilyttävät liiketoimet liittyivät usein oikeushenkilöihin ja monimutkaisiin yritys- ja toimitusketjurakenteisiin, joissa loppukäyttäjän tai varojen todellisen kohteen selvittäminen oli vaikeaa. Selvittelykeskus painottaa, että pakotteiden kiertämiseen liittyvä toiminta on yhä keskeinen osa rahanpesun torjunnan kenttää.
Kryptovarat nousivat raportissa esiin merkittävänä työalueena. Niiden ominaisuudet mahdollistavat varojen nopean siirtämisen ja vaikeuttavat perinteistä valvontaa. Vuoden aikana selvittelykeskus kehitti kryptovarojen jäljittämiskyvykkyyttään ja panosti henkilöstön koulutukseen. Osa kryptovaroihin liittyvistä esitutkinnoista johti merkittävien rikoshyötyjen menettämiseen valtiolle.
Rahanpesun selvittelykeskuksen päällikön mukaan automaation ja digitaalisten työkalujen kehittäminen on keskeisessä roolissa rikosten ennalta estämisessä ja tehokkaassa selvittämisessä. Automaation avulla voidaan tunnistaa epäilyttäviä liiketoimia aiempaa nopeammin ja kohdentaa resursseja vaativampiin tutkintoihin.
Poliisin julkaisema vuosikertomus tarjoaa ajantasaisen tilannekuvan rahanpesun torjunnasta ja osoittaa, että rikollisuus kehittyy nopeasti teknologian mukana. Samalla se korostaa viranomaisten, finanssialan ja muiden ilmoitusvelvollisten toimijoiden yhteistyön merkitystä rikollisen rahan liikkeiden paljastamisessa.
Toimittaja
Juha Korhonen
Tilaa positv TÄSTÄ