Suurehkossa ruotsalaisessa pankissa työskentelevä anonyymi pankkivirkailija kertoo, että henkilöstökoulutuksissa kehotetaan nyt kiinnittämään huomiota asiakkaisiin, jotka tilaavat vaihtoehtomedioita. Seurattavia ovat myös asiakkaat, joilla on yhteyksiä sellaisiin sosiaalisen median ryhmiin, joita voidaan pitää äärioikeistolaisina, ruotsalainen Epoch Times -lehti raportoi.
Pankkivirkailijan mukaan kyse on uudesta tasosta tiedonkeruussa, joka voi johtaa asiakkaiden riskiluokitteluun ja äärimmillään tilien jäädyttämiseen.
Pankit luokittelevat asiakkaansa eri riskiryhmiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi. Henkilökuntaa koulutetaan virkailijan mukaan noin kolmen kuukauden välein tunnistamaan mahdollisia riskejä. Koulutusmateriaalit muuttuvat jatkuvasti.
Viimeisimmässä koulutuksessa virkailijoita on kehotettu kiinnittämään erityistä huomiota henkilöihin, jotka tilaavat vaihtoehtomedioita. Rastin ruutuun saavat myös ne, jotka ovat jäseniä äärioikeistolaisiksi luokitelluissa sosiaalisen median ryhmissä.
Epoch Times -lehti on nähnyt pankin koulutusmateriaalit, joissa yksi monista arvioitavista asiakkaan piirteistä kuuluu: ”Jäsenyys tunnetuissa ääriryhmissä ja vaihtoehtoisten tiedotusvälineiden tilaukset (havaittu jäsenmaksujen ja verkkokäyttäytymisen perusteella).”
Henkilökunnan on myös luokiteltava asiakas epäilyttäväksi, jos hänellä on ”yhteyksiä äärioikeistolaisiin ryhmiin sosiaalisessa mediassa” tai jos asiakas ”mainitaan negatiivisesti mediassa hallituksenvastaiseen mielenosoitukseen liittyvien väkivaltaisuuksien yhteydessä”.
Käytännössä tämä tarkoittaa, että asiakkaiden mielipiteet on rekisteröitävä ja luokiteltava hyväksyttyihin ja ei-toivottuihin. Ruotsin hallitusmuodon mukaan ”ketään Ruotsin kansalaista ei saa ilman omaa suostumustaan merkitä yleiseen rekisteriin pelkästään poliittisten mielipiteidensä perusteella” (hallitusmuoto 2 luku 3 §).
Pankkivirkailija näkee riskin poliittisten mielipiteiden ja pankkipalveluiden yhdistämisessä toisiinsa.
Pankit kieltäytyvät avaamasta tiliä yhä useammin
Lehden sähköpostitse haastattelema Ruotsin finanssivalvontaviranomainen (FI) ilmoittaa, ettei se määrittele yksityiskohtaisesti koulutusten sisältöä tai sitä, mihin asiakasryhmiin tai asiakkaan kuluttamiin medioihin tulee kiinnittää huomiota.
FI muistuttaa, että Euroopan talousalueella laillisesti asuvilla on maksutilidirektiivin mukaisesti oikeus peruspankkipalveluihin. Se toteaa: ”Maksutilin saaminen on edellytys nykypäivän digitaalisilla maksuliikennemarkkinoilla toimimiselle. Jos sinulla ei ole maksutiliä, talouden hoitaminen hankaloituu nopeasti ja vaarana on jäädä yhteiskunnan ulkopuolelle.”
Samalla rahanpesulaki velvoittaa pankkeja tuntemaan asiakkaansa ja hallitsemaan riskejä. Arvioinnin tekevät pankit itse, minkä vuoksi perusteet voivat vaihdella.
Finanssivalvonnan raportin mukaan ruotsalaiset pankit kieltäytyivät avaamasta tiliä entistä useammin, määrä nousi jopa 70 % vuodesta 2023 vuoteen 2024. Pankin aloitteesta Ruotsissa suljettiin 52 400 tiliä vuonna 2024, mikä on 8450 tiliä vähemmän kuin edellisenä vuonna.
Finanssivalvontaviranomaisen mukaan pelkkä kohonnut riski asiakkaan osalta ei automaattisesti tarkoita tilin sulkemista, vaan pankkien tulisi ensisijaisesti harkita muita riskienhallintatoimia, kuten tehostettua valvontaa.
Ruotsalainen vaihtoehtomedia pankkien hampaissa
Yksi pankkipalvelunsa useaan kertaan menettäneistä on itsenäiseksi vaihtoehtomediaksi itseään kuvaava Frihetsnytt. Pankki on sulkenut lehdeltä maksupalvelut kaksi kertaa ja helmikuussa tuli kielto vastaanottaa Swish-lahjoituksia.
Lehden toimitusjohtaja Tor-Björn Richthoff Änglasjö katsoo, että pankit käyttävät rahanpesulainsäädäntöä vaientaakseen oppositiomielisiä toimijoita. Hänen mukaansa yhtiö on hoitanut kirjanpitonsa lainmukaisesti, mutta siitä huolimatta kaikki pankit ovat kieltäytyneet avaamasta heille pankkitiliä.
Richthoff Änglasjölta on evätty myös yksityisen pankkitilin ja erillisen Frihetsnytt-lehteen liittymättömän, täysin epäpoliittisen yrityksen pankkitilin avaaminen.
Julkisuutta on saanut myös tapaus, jossa Länsförsäkringar Bank -pankki esti arvikalaista asiakasta nostamasta rahaa omalta tililtään. Asiakas oli nostanut säännöllisesti tililtään noin 1500 euroa arjen kuluihin, koska hän halusi maksaa käteisellä kuten oli aina tehnyt.
Pankki vaati häneltä 1,5 vuoden aikana tehdyistä ostoksista kuitteja voidakseen varmistaa, ettei kyse ollut rahanpesusta. Hänellä ei kuitenkaan ollut enää kuitteja kaikista arjen ostoksistaan, minkä vuoksi pankki sulki hänen pankkikorttinsa ja esti käteisnostot.
Hänen pankkinsa johtajan mukaan pankin tulee arvioida, mikä on normaalia käyttäytymistä kullekin asiakkaalle ja verrata tätä tietoa asiakkaan itsensä ilmoittamiin tietoihin tiliensä käytöstä. Asiakas aikoo vaihtaa pankkia.
Pankeistako ajatuspoliiseja ja mielipiteiden rekisteröijiä
Epoch Timesin haastattelema pankkivirkailija arvioi, että valvonta laajenee tulevaisuudessa entisestään ja voi ulottua yhä yksityiskohtaisempiin tietoihin asiakkaiden toiminnasta.
Jatkossa virkailijoiden tulee esittää esimerkiksi kestävää kehitystä koskevia kysymyksiä maanviljelijöille. Heidän tulee kiinnittää huomiota myös ”natsimatkamuistoja” ja muita profiiliin sopimattomia esineitä ostaviin. Virkailijoille opetetaan myös, että kansanterveyteen ei liity lainkaan korruptiota, mitä virkailija ihmettelee, sillä useimmat tietävät korruption levinneen myös terveyssektorille.
Tällaiset ohjeistukset herättävät vakavaa huolta siitä, että pankkijärjestelmää voitaisiin käyttää kansalaisten ohjailun välineenä ja painostuskeinona yhdenmukaistaa ajattelua hallituksen linjausten mukaiseksi. Kehitys synnyttää huolen siitä, että poikkeavista näkemyksistä voisi seurata rajoituksia, jotka kaventavat yksilön oikeuksia ja mahdollisuuksia toimia täysipainoisesti yhteiskunnassa.
Asiasta uutisoi Epoch Times.
Toimittaja
Leena Kylmänen
Tilaa Posi TV TÄSTÄ
