Thaimaan pankkijärjestelmä kuormittui- miljoonia tilejä jäädytetty ilman varoitusta
Vuoden 2025 alusta lähtien Bank of Thailand (BoT), Kyberrikostutkintavirasto ja Digitaalisen talouden ministeriö ovat jäädyttäneet miljoonia pankkitilejä, erityisesti ns. mule‑tilejä, joita huijarit käyttävät rahanpesuun. Syyskuuhun mennessä yli kolme miljoonaa tiliä oli jäädytetty ja siirtorajoja asetettu rikollisten rahansiirtojen estämiseksi.
Jokainen pankkitoimi valvotaan ja tarkastetaan ja epäjohdonmukaisuudet merkitään rangaistavaksi petokseksi – ilman oikeudenkäyntiä. Vaikka toimet tähtäävät rikollisuuden kitkemiseen ja huijauksista kärsineiden varojen palauttamiseen, ovat ne vaikuttaneet haitallisesti pienyrittäjiin ja verkkokauppiaisiin.
Valitusten määrä on kasvanut; kansalaiset ovat joutuneet odottamaan viikkoja rahansiirtojaan tiukentuneen pankkivalvonnan takia. Liiallinen valvonta on ylikuormittanut järjestelmän ja aiheuttanut pankkikriisin. Ekonomisti Martin Armstrong ja Pattaya News ovat raportoineet Thaimaan pankkitilanteesta.
Tilanne on johtanut kansalaisten luottamuksen katoamiseen hallitukseen ja pankkijärjestelmään. Monet pelkäävät, että heidän tilinsä voidaan jäädyttää seuraavaksi ilman varoitusta. Hallituksen liialliset toimet onkin johtanut siihen että, kansalaiset vetäytyvä kokonaan pankkijärjestelmästä. Paniikki on levinnyt: myymälät vaativat käteistä korttimaksujen sijaan, peläten itse jäävänsä ulos pankkijärjestelmästä.
Vietnamissa 86 miljoonaa pankkitiliä kiinni niiltä, joilla ei Digi IDtä
Vastaavia tiukentuneita pankkitoimia on nähty muissakin maissa. Vietnam sulki syyskuussa 86 miljoonaa pankkitiliä, joista puuttui biometrinen varmennus. Tilit, joiden haltijalla ei ole digitaalista ID:tä, muutettiin ”vahvistamattomiksi” ja luokiteltiin “ei‑verifioiduksi”
State Bank of Vietnam (SBV) ilmoitti, että tilejä, jotka eivät ole biometrisesti vahvistettuja tai jotka ovat passiivisia, aletaan poistaa massapoistona syyskuusta alkaen, Voice of Vietnam kertoo. Tilinhaltija saa varansa takaisin vasta, kun henkilöllisyys on vahvistettu biometrisesti tai NIN-tyyppisellä ID:llä. Käytännössä tämä tekee digitaalisen ID:n pakolliseksi vietnamilaisille.
73 miljoonaa nigerialaista menetti puhelinyhteytensä vuonna 2022
73 miljoonalta nigerialaiselta katkesi puhelinyhteydet, jos käyttäjä ei ollut rekisteröinyt SIM-korttiaan digitaaliseen henkilöllisyysjärjestelmään (NIN), raportoi Naked Capitalism. Digitaalista ID:tä vaaditaan Nigeriassa pankkitilin avaamiseen, äänestämiseen, vakuutuksiin ja verojen maksuun. Hallitukset perustelevat digitaalisen ID:n käyttöönottoa turvallisuudella ja rikollisuuden torjunnalla. Nigeriassa yli 126,7 miljoonalla ihmisellä ei ole vielä digitaalista ID-numeroa.
Digitaalinen identiteetti ja digitaaliset keskuspankkirahat (CBDC) kytkeytyvät vahvasti toisiinsa. Maailmanpankki edistää ID-järjestelmiä, ja IMF tukee keskuspankkien digivaluuttoja. Nigeria on ottanut käyttöön oman digivaluuttansa e-Nairan, ja CBDC-maksaminen edellyttää käytännössä digitaalista henkilöllisyystodistusta. Digitaalinen talousjärjestelmä voikin sulkea ihmiset ulos palveluista ja yhteiskunnasta.
Euroopassa samansuuntaisia anti fraud toimia kuin Thaimassa
Toimet on samanaikaisia ja samankaltaisia Thaimassa ja Euroopassa. Rikosten kitkemisen nimissä, luodaan rajoituksia pankkitileille, nostorajoituksia, omistusrajoituksia sekä käteisen käytön rajoituksia. EU:n uusi rahanpesun vastainen paketti (asetus ja direktiivi, hyväksytty 2024) asettaa 10 000 € maksimisumman käteismaksuille silloin, kun maksun vastaanottaja on liike‑ tai ammatillisessa yhteydessä. Bitcoinin käyttö vaatii valtion luvan. Kaikki maksutapahtumat tallennetaan. Käytännössä kansalaiset menettävät taloudellista yksityisyyttään. Viranomaiset kertovat torjuvansa rahanpesua, mutta kriitikoiden mukaan tavoitteena on valvontayhteiskunta, jossa 340 miljoonan eurooppalaisen rahaliikenne tulee entistä valvotummaksi.
Toimittaja Karl Beckenström
Tilaa Positv TÄSTÄ